Центробанк напомнил кредитным организациям еще об одном списке для проверки клиентов

25 января

Банк России рекомендовал своим поднадзорным сверять клиентов и их контрагентов по списку лиц с признаками незаконной деятельности на финансовом рынке. Расскажем, кто в него входит, что делать при совпадении клиента со списком и как автоматизировать сверку.

ЦБ выпустил информационное письмо от 27.12.2023, в котором рекомендует кредитным организациям усилить контроль за компаниями и проектами с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке.

«Черный» список таких организаций ведется с 2021 года на официальном сайте Банка России. Сейчас в нем более 12 000 компаний из России и зарубежных стран. Среди них, например, ломбарды, автоломбарды, инвестиционные компании, телеграм-площадки. Они могут предлагать клиентам такие мошеннические схемы как вложения с высокой доходностью, займы по супернизким ставкам. Среди других признаков нелегальной деятельности — отсутствие лицензии ЦБ и участия в специальных реестрах регулятора. Кроме того, компании попадают в список на основании жалоб пострадавших и сообщений от банков. Сведения из этого перечня ЦБ также отправляет на платформу ЗСК, где компании-участнику присваивают средний или высокий уровень риска.

Банк России рекомендует регулярно проверять клиентов и их контрагентов по «черному» списку нелегальных поставщиков финансовых услуг.

Как действовать при совпадении клиента со списком

ЦБ не запрещает работать с участниками списка. Важно лишь более тщательно проверять их деятельность и оценивать риски работы с ними.   

  1. Если контрагент компании из «черного» списка проводит с ней денежную операцию:
    • провести углубленную проверку его документов, операций и деятельности;
    • обеспечить повышенное внимание его операциям;
    • если операция не соответствует коммерческому смыслу, применить меры в соответствии с пунктом 3 статьи 7 115-ФЗ — ограничить дистанционное банковское обслуживание клиента и заблокировать его карты.
  2. Если вы выявили участника «черного» списка среди клиентов:
    • также провести углубленную проверку;
    • обеспечить повышенное внимание операциям;
    • при необходимости применить меры в соответствии с пунктом 3 статьи 7  115-ФЗ — ограничить дистанционное банковское обслуживание клиента и заблокировать его карты;
    • при необходимости применить меры в соответствии с пунктом 11 статьи 7 115-ФЗ — отказать в проведении операции;
    • в случае двух и более отказов в проведении операции в течение года — расторгнуть договор банковского обслуживания на основании пункта 5.2 статьи 7 115-ФЗ;
    • отправить ФЭС в Росфинмониторинг, в поле с дополнительными сведениями добавить «операция (деятельность) с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке».

Ускорьте проверку по списку нелегальных поставщиков финансовых услуг

Данные «черного» списка полностью дублируются на платформе ЗСК. Быстро оценить уровень риска клиента по данным платформы можно в Призме. 

В блоке «Проверка по платформе ЗСК» вы сможете сразу увидеть: 

  • итоговый уровень риска: низкий, средний или высокий;
  • обоснование оценки для клиентов высокого уровня риска и среднего уровня риска — при наличии в источнике;
  • когда Центробанк присвоил риск-оценку;
  • дату последнего обновления списка.

Источник: https://kontur.ru/prizma/news/48415-spisok_dlya_proverki_klientov


Другие новости

10 июня

Арбитражный суд Поволжского округа не согласился признать отношения заказчика с исполнителями трудовыми. Расскажем, какие признаки суд посчитал недостаточными, чтобы переквалифицировать договоры и доначислить НДФЛ и взносы.

7 июня

Советуйте Контур.Маркет кафе, барам и другим заведениям общепита в июне и получайте повышенное вознаграждение. Подробнее о программе и условиях — в новости.

6 июня

Обновили десктопное приложение, чтобы сделать работу в сервисе удобнее. Продолжаем развивать совместимость решений, держим в фокусе стабильность и работаем над исправлением багов.

5 июня

С 28 по 31 мая в Подмосковье прошел Форум ЭДО — Практика 2024. Эксперты Контура обсудили трансграничный электронный документооборот, вопросы нормативно-правового регулирования, проверку подлинности электронной подписи и вовлечение малого и среднего бизнеса в ЭДО. Собрали все важные тезисы в одном дайджесте.